您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.中期業(yè)績(jī)報(bào)告/預(yù)期中所示的公司業(yè)績(jī)或財(cái)務(wù)情況持續(xù)下滑
B.出現(xiàn)異常的賬戶表現(xiàn),如頻繁超額和(短期)逾期
C.出現(xiàn)可能對(duì)借款人的信用度產(chǎn)生嚴(yán)重影響的一次性/重大事件,如并購、撤資、大額固定資本支出
D.由于行業(yè)發(fā)展對(duì)借款人的表現(xiàn)和償付能力造成影響
A.直接控制
B.非直接控制
C.間接控制
D.共同控制
A.商業(yè)客戶本身
B.商業(yè)客戶背后相關(guān)個(gè)人
C.商業(yè)客戶董事
D.商業(yè)客戶主要股東及實(shí)益擁有人
最新試題
外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬,或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織(商業(yè)銀行除外)。
個(gè)人理財(cái)銷售人員需具備相應(yīng)銷售資格,并應(yīng)在銷售具體產(chǎn)品前應(yīng)接受有關(guān)產(chǎn)品的相應(yīng)培訓(xùn),未接受培訓(xùn)的不得銷售該產(chǎn)品。
進(jìn)行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,對(duì)于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該()。
貸款人應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查,形成書面報(bào)告,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。
重要空白憑證及有價(jià)單證一律納入表外科目核算,并按種類設(shè)立分類賬。
客戶若出現(xiàn)下述()情況,銀行可能要求對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行復(fù)審并降級(jí)。
如涉恐名單人員、機(jī)構(gòu)是銀行的客戶,銀行負(fù)責(zé)金融罪案處理的部門應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門對(duì)客戶資產(chǎn)實(shí)施凍結(jié)或相應(yīng)限制措施;如涉恐名單人員是銀行公司客戶(含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶)實(shí)際控制人、法人代表、控股股東、實(shí)際受益人,金融罪案情報(bào)運(yùn)營(yíng)部應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門對(duì)該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應(yīng)限制。
核對(duì)銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息,如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對(duì)借款人有()控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別,則會(huì)被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。
合規(guī)文化倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責(zé)”,鼓勵(lì)員工主動(dòng)合規(guī)盡責(zé)。
銀行要求員工在()等方面具有較高的職業(yè)和道德操守。如果員工在上述方面存在、發(fā)生或涉嫌不良記錄,或者未能根據(jù)上述規(guī)定進(jìn)行報(bào)告的,則銀行有權(quán)對(duì)員工采取紀(jì)律處分甚至解除勞動(dòng)合同。