多項選擇題進行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險評估,對于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該()。

A.對有意投資境外理財產(chǎn)品客戶的資質(zhì)進行充分了解
B.通過評估程序了解其對投資產(chǎn)品的認識,風(fēng)險偏好,風(fēng)險承受力等
C.確保客戶能滿足相關(guān)產(chǎn)品的客戶適當(dāng)性要求
D.盡職調(diào)查和風(fēng)險評估完成后,向客戶推介相關(guān)代客境外理財產(chǎn)品


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1.多項選擇題銀行員工嚴令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下()交易。

A.包括但不限于為客戶墊款、代客戶付款、提取現(xiàn)金、結(jié)匯或購匯等
B.自行或協(xié)助他人規(guī)避外匯管制或其他適用于銀行業(yè)務(wù)的法律法規(guī)
C.包括但不限于進行分拆交易等
D.無論是否獲取直接或間接利益

2.多項選擇題呆賬核銷必須遵循()的原則。

A.嚴格認定條件
B.嚴肅追究責(zé)任
C.逐級申報和審核,集中審批
D.對外保密
E.賬銷案存

3.多項選擇題外資銀行有下列什么情形之一的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準,并按照規(guī)定提交申請材料,依法向工商行政管理機關(guān)辦理有關(guān)登記?()

A.變更注冊資本或者營運資金
B.變更機構(gòu)名稱、營業(yè)場所或者辦公場所
C.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍
D.修改章程

4.多項選擇題固定資產(chǎn)貸款申請應(yīng)具備包括但不限于以下()條件。

A.借款人為新設(shè)項目法人的,其控股股東應(yīng)有良好的信用狀況,無重大不良記錄
B.借款用途及還款來源明確、合法
C.符合國家有關(guān)項目資本金制度的規(guī)定
D.借款人依法經(jīng)工商行政管理機關(guān)核準登記

6.多項選擇題合規(guī)問責(zé)事件的范圍包括但不限于以下哪幾個方面?()

A.總行各業(yè)務(wù)處、各分支機構(gòu)開展監(jiān)測、檢查及日常管理中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為
B.合規(guī)處、內(nèi)審處檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為
C.監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為
D.監(jiān)管機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為

7.多項選擇題貸款行與借款人約定的支付條款包括()。

A.貸款資金的支付方式
B.支付方式變更及觸發(fā)變更條件
C.貸款資金支付的限制、禁止行為
D.借款人應(yīng)及時提供的貸款資金使用記錄和資料

8.多項選擇題屬于以下什么情況之一的房產(chǎn)不得作為產(chǎn)品中的按揭房產(chǎn)?()

A.列入動拆遷范圍
B.權(quán)屬不明或有爭議
C.屬于文物或有重要意義的建筑
D.被司法機關(guān)、行政機關(guān)依法裁定、決定查封或以其他形式加以限制的

10.多項選擇題貸款人受理的流動資金貸款申請包括的條件包括()。

A.借款用途明確合法
B.借款人信用狀況良好
C.借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力
D.借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)

最新試題

核對銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息,如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認為對借款人有()控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別,則會被認為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。

題型:多項選擇題

外資銀行分行如與當(dāng)?shù)卮磴y行簽署協(xié)議,由當(dāng)?shù)卮磴y行完成自動柜員機的加鈔、收取吞沒的銀行卡等工作,代理銀行負責(zé)監(jiān)管和平帳等工作。

題型:判斷題

銀票質(zhì)押項下的授信業(yè)務(wù),質(zhì)押銀票和主債務(wù)到期日相同即可。

題型:判斷題

任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報告的行為都會被作為失職處理。

題型:判斷題

進行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險評估,對于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該()。

題型:多項選擇題

授信額度經(jīng)批準后,根據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定,須對其作出年度復(fù)審。年度復(fù)審的主要內(nèi)容包括對借款人的()進行評估,作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見,由授權(quán)人審批。

題型:多項選擇題

對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé),導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管,或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

題型:判斷題

個人理財銷售人員需具備相應(yīng)銷售資格,并應(yīng)在銷售具體產(chǎn)品前應(yīng)接受有關(guān)產(chǎn)品的相應(yīng)培訓(xùn),未接受培訓(xùn)的不得銷售該產(chǎn)品。

題型:判斷題

在審核銀行承兌匯票申請文件時,需審核材料的真實性、有效性及相關(guān)內(nèi)容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內(nèi)容必須完整,清晰。如若協(xié)議內(nèi)容有不清楚或不完整之處,應(yīng)及時向申請人澄清或要求申請人對協(xié)議作出相應(yīng)的修改。

題型:判斷題

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》。

題型:判斷題