判斷題在審核銀行承兌匯票申請文件時,需審核材料的真實性、有效性及相關內容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內容必須完整,清晰。如若協(xié)議內容有不清楚或不完整之處,應及時向申請人澄清或要求申請人對協(xié)議作出相應的修改。

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6.多項選擇題客戶若出現下述()情況,銀行可能要求對客戶的風險等級進行復審并降級。

A.中期業(yè)績報告/預期中所示的公司業(yè)績或財務情況持續(xù)下滑
B.出現異常的賬戶表現,如頻繁超額和(短期)逾期
C.出現可能對借款人的信用度產生嚴重影響的一次性/重大事件,如并購、撤資、大額固定資本支出
D.由于行業(yè)發(fā)展對借款人的表現和償付能力造成影響

8.多項選擇題銀行在開立賬戶時,在與客戶建立關系前,應進行黑名單及較高風險指標檢查。檢查對象為()。

A.商業(yè)客戶本身
B.商業(yè)客戶背后相關個人
C.商業(yè)客戶董事
D.商業(yè)客戶主要股東及實益擁有人

最新試題

進行客戶盡職調查及風險評估,對于投資性產品,各分支行客戶代表或經理應該()。

題型:多項選擇題

外資銀行有下列什么情形之一的,應當經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準,并按照規(guī)定提交申請材料,依法向工商行政管理機關辦理有關登記?()

題型:多項選擇題

銀行員工嚴令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下()交易。

題型:多項選擇題

對每個有授信業(yè)務的企業(yè)客戶,銀行各分支機構必須保存相關的信貸檔案,包括以下()文件。

題型:多項選擇題

在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。

題型:判斷題

呆賬核銷必須遵循()的原則。

題型:多項選擇題

重要空白憑證及有價單證必須和一般憑證分開保管,現金區(qū)域內不得存放非現金部保管使用的重要空白憑證及有價單證。

題型:判斷題

銀行對涉及恐怖活動資產凍結完成后,除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外,所涉及分支行應當及時告知客戶,并說明采取凍結措施的依據和理由。

題型:判斷題

有價單證如有差錯的,不得發(fā)售使用,應將差錯部分登記并銷毀。

題型:判斷題

授信額度經批準后,根據銀行相關規(guī)定,須對其作出年度復審。年度復審的主要內容包括對借款人的()進行評估,作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見,由授權人審批。

題型:多項選擇題