判斷題貸款人應(yīng)采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查,形成書面報告,并對其內(nèi)容的真實性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。

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1.多項選擇題客戶若出現(xiàn)下述()情況,銀行可能要求對客戶的風(fēng)險等級進行復(fù)審并降級。

A.中期業(yè)績報告/預(yù)期中所示的公司業(yè)績或財務(wù)情況持續(xù)下滑
B.出現(xiàn)異常的賬戶表現(xiàn),如頻繁超額和(短期)逾期
C.出現(xiàn)可能對借款人的信用度產(chǎn)生嚴(yán)重影響的一次性/重大事件,如并購、撤資、大額固定資本支出
D.由于行業(yè)發(fā)展對借款人的表現(xiàn)和償付能力造成影響

3.多項選擇題銀行在開立賬戶時,在與客戶建立關(guān)系前,應(yīng)進行黑名單及較高風(fēng)險指標(biāo)檢查。檢查對象為()。

A.商業(yè)客戶本身
B.商業(yè)客戶背后相關(guān)個人
C.商業(yè)客戶董事
D.商業(yè)客戶主要股東及實益擁有人

7.多項選擇題進行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險評估,對于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該()。

A.對有意投資境外理財產(chǎn)品客戶的資質(zhì)進行充分了解
B.通過評估程序了解其對投資產(chǎn)品的認(rèn)識,風(fēng)險偏好,風(fēng)險承受力等
C.確??蛻裟軡M足相關(guān)產(chǎn)品的客戶適當(dāng)性要求
D.盡職調(diào)查和風(fēng)險評估完成后,向客戶推介相關(guān)代客境外理財產(chǎn)品

8.多項選擇題銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下()交易。

A.包括但不限于為客戶墊款、代客戶付款、提取現(xiàn)金、結(jié)匯或購匯等
B.自行或協(xié)助他人規(guī)避外匯管制或其他適用于銀行業(yè)務(wù)的法律法規(guī)
C.包括但不限于進行分拆交易等
D.無論是否獲取直接或間接利益

9.多項選擇題呆賬核銷必須遵循()的原則。

A.嚴(yán)格認(rèn)定條件
B.嚴(yán)肅追究責(zé)任
C.逐級申報和審核,集中審批
D.對外保密
E.賬銷案存

最新試題

銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下()交易。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行營業(yè)機構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所,但不變更機構(gòu)名稱的,不需要更換金融許可證。

題型:判斷題

跨境活動通常指由員工從本國向位于客戶居住地或會面地點的客戶或潛在客戶營銷、邀約、促進或提供銀行和/或金融服務(wù)的行為??缇郴顒颖仨氉袷卦摶顒铀绊懙娜克痉ü茌爡^(qū)的法律和監(jiān)管要求。

題型:判斷題

重要空白憑證及有價單證必須和一般憑證分開保管,現(xiàn)金區(qū)域內(nèi)不得存放非現(xiàn)金部保管使用的重要空白憑證及有價單證。

題型:判斷題

進行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險評估,對于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該()。

題型:多項選擇題

企業(yè)和機構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一營業(yè)機構(gòu)。

題型:判斷題

核對銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息,如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對借款人有()控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別,則會被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。

題型:多項選擇題

銀行完成凍結(jié)或相應(yīng)的限制措施后,應(yīng)立即將凍結(jié)資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬等情況及涉恐名單客戶以及關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息,以口頭形式報告所涉及分支行所在地區(qū)縣級公安機關(guān)和縣市級國家安全機關(guān),并抄報所涉及分支行所在地人民銀行分支機構(gòu)。

題型:判斷題

B公司為汽車經(jīng)銷商,向銀行貸款,購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

題型:判斷題

外資銀行有下列什么情形之一的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn),并按照規(guī)定提交申請材料,依法向工商行政管理機關(guān)辦理有關(guān)登記?()

題型:多項選擇題