多項(xiàng)選擇題核對(duì)銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù)信息,如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對(duì)借款人有()控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別,則會(huì)被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。

A.直接控制
B.非直接控制
C.間接控制
D.共同控制


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1.多項(xiàng)選擇題銀行在開立賬戶時(shí),在與客戶建立關(guān)系前,應(yīng)進(jìn)行黑名單及較高風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)檢查。檢查對(duì)象為()。

A.商業(yè)客戶本身
B.商業(yè)客戶背后相關(guān)個(gè)人
C.商業(yè)客戶董事
D.商業(yè)客戶主要股東及實(shí)益擁有人

5.多項(xiàng)選擇題進(jìn)行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,對(duì)于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該()。

A.對(duì)有意投資境外理財(cái)產(chǎn)品客戶的資質(zhì)進(jìn)行充分了解
B.通過評(píng)估程序了解其對(duì)投資產(chǎn)品的認(rèn)識(shí),風(fēng)險(xiǎn)偏好,風(fēng)險(xiǎn)承受力等
C.確??蛻裟軡M足相關(guān)產(chǎn)品的客戶適當(dāng)性要求
D.盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估完成后,向客戶推介相關(guān)代客境外理財(cái)產(chǎn)品

6.多項(xiàng)選擇題銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個(gè)人賬戶或通過其他方式代理客戶進(jìn)行以下()交易。

A.包括但不限于為客戶墊款、代客戶付款、提取現(xiàn)金、結(jié)匯或購(gòu)匯等
B.自行或協(xié)助他人規(guī)避外匯管制或其他適用于銀行業(yè)務(wù)的法律法規(guī)
C.包括但不限于進(jìn)行分拆交易等
D.無(wú)論是否獲取直接或間接利益

7.多項(xiàng)選擇題呆賬核銷必須遵循()的原則。

A.嚴(yán)格認(rèn)定條件
B.嚴(yán)肅追究責(zé)任
C.逐級(jí)申報(bào)和審核,集中審批
D.對(duì)外保密
E.賬銷案存

8.多項(xiàng)選擇題外資銀行有下列什么情形之一的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),并按照規(guī)定提交申請(qǐng)材料,依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理有關(guān)登記?()

A.變更注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金
B.變更機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公場(chǎng)所
C.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍
D.修改章程

9.多項(xiàng)選擇題固定資產(chǎn)貸款申請(qǐng)應(yīng)具備包括但不限于以下()條件。

A.借款人為新設(shè)項(xiàng)目法人的,其控股股東應(yīng)有良好的信用狀況,無(wú)重大不良記錄
B.借款用途及還款來(lái)源明確、合法
C.符合國(guó)家有關(guān)項(xiàng)目資本金制度的規(guī)定
D.借款人依法經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記

最新試題

跨境活動(dòng)通常指由員工從本國(guó)向位于客戶居住地或會(huì)面地點(diǎn)的客戶或潛在客戶營(yíng)銷、邀約、促進(jìn)或提供銀行和/或金融服務(wù)的行為。跨境活動(dòng)必須遵守該活動(dòng)所影響的全部司法管轄區(qū)的法律和監(jiān)管要求。

題型:判斷題

銀行完成凍結(jié)或相應(yīng)的限制措施后,應(yīng)立即將凍結(jié)資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬等情況及涉恐名單客戶以及關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息,以口頭形式報(bào)告所涉及分支行所在地區(qū)縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和縣市級(jí)國(guó)家安全機(jī)關(guān),并抄報(bào)所涉及分支行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

題型:判斷題

B公司為汽車經(jīng)銷商,向銀行貸款,購(gòu)買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

題型:判斷題

銀票質(zhì)押項(xiàng)下的授信業(yè)務(wù),質(zhì)押銀票和主債務(wù)到期日相同即可。

題型:判斷題

呆賬核銷必須遵循()的原則。

題型:多項(xiàng)選擇題

銀行對(duì)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)完成后,除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外,所涉及分支行應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶,并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。

題型:判斷題

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé),導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長(zhǎng)、總監(jiān)或部門主管,或者分行的行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)或支行行長(zhǎng)。

題型:判斷題

在審核銀行承兌匯票申請(qǐng)文件時(shí),需審核材料的真實(shí)性、有效性及相關(guān)內(nèi)容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內(nèi)容必須完整,清晰。如若協(xié)議內(nèi)容有不清楚或不完整之處,應(yīng)及時(shí)向申請(qǐng)人澄清或要求申請(qǐng)人對(duì)協(xié)議作出相應(yīng)的修改。

題型:判斷題

有價(jià)單證如有差錯(cuò)的,不得發(fā)售使用,應(yīng)將差錯(cuò)部分登記并銷毀。

題型:判斷題

授信額度經(jīng)批準(zhǔn)后,根據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定,須對(duì)其作出年度復(fù)審。年度復(fù)審的主要內(nèi)容包括對(duì)借款人的()進(jìn)行評(píng)估,作出續(xù)期、增減額度、降級(jí)等不同的處理意見,由授權(quán)人審批。

題型:多項(xiàng)選擇題