判斷題機構更名和營業(yè)地址變更應當將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構,并換領金融許可證。

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7.多項選擇題客戶若出現(xiàn)下述()情況,銀行可能要求對客戶的風險等級進行復審并降級。

A.中期業(yè)績報告/預期中所示的公司業(yè)績或財務情況持續(xù)下滑
B.出現(xiàn)異常的賬戶表現(xiàn),如頻繁超額和(短期)逾期
C.出現(xiàn)可能對借款人的信用度產(chǎn)生嚴重影響的一次性/重大事件,如并購、撤資、大額固定資本支出
D.由于行業(yè)發(fā)展對借款人的表現(xiàn)和償付能力造成影響

9.多項選擇題銀行在開立賬戶時,在與客戶建立關系前,應進行黑名單及較高風險指標檢查。檢查對象為()。

A.商業(yè)客戶本身
B.商業(yè)客戶背后相關個人
C.商業(yè)客戶董事
D.商業(yè)客戶主要股東及實益擁有人

最新試題

在審核銀行承兌匯票申請文件時,需審核材料的真實性、有效性及相關內容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內容必須完整,清晰。如若協(xié)議內容有不清楚或不完整之處,應及時向申請人澄清或要求申請人對協(xié)議作出相應的修改。

題型:判斷題

銀行完成凍結或相應的限制措施后,應立即將凍結資產(chǎn)數(shù)額、權屬等情況及涉恐名單客戶以及關聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息,以口頭形式報告所涉及分支行所在地區(qū)縣級公安機關和縣市級國家安全機關,并抄報所涉及分支行所在地人民銀行分支機構。

題型:判斷題

B公司為汽車經(jīng)銷商,向銀行貸款,購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

題型:判斷題

重要空白憑證及有價單證一律納入表外科目核算,并按種類設立分類賬。

題型:判斷題

重要空白憑證實行“專人管理,入庫(箱)保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責,并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設施。

題型:判斷題

貸款人應采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結合的形式履行盡職調查,形成書面報告,并對其內容的真實性、完整性和有效性負責。

題型:判斷題

核對銀行關聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息,如借款人的董事、關聯(lián)交易管理人員或其他被認為對借款人有()控制或有重大影響人員屬于“關聯(lián)自然人”或“前任內部人”類別,則會被認為是銀行的疑似關聯(lián)方。

題型:多項選擇題

銀行對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結完成后,除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外,所涉及分支行應當及時告知客戶,并說明采取凍結措施的依據(jù)和理由。

題型:判斷題

銀票質押項下的授信業(yè)務,質押銀票和主債務到期日相同即可。

題型:判斷題

合規(guī)文化倡導“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責”,鼓勵員工主動合規(guī)盡責。

題型:判斷題