單項選擇題客戶現(xiàn)有金融資產(chǎn)中90%為第三方存管市值,計劃將2位孩子送去美國和澳洲留學,您在出具《投資理財建議書》時,最應該側重以下哪一方面?()

A.建議把第三方存管資產(chǎn)的80%置換配置為招商銀行代銷的股票型基金
B.建議把第三方存管資產(chǎn)70%置換配置為招商銀行代銷的陽光私募產(chǎn)品
C.建議降低股票類資產(chǎn)至40%,騰出資產(chǎn)全部配置為招商銀行一年半期限結構化信托產(chǎn)品(收益6.2%)
D.告知客戶現(xiàn)有資產(chǎn)組合的波動風險和可能虧損幅度很大,建議降低股票類資產(chǎn)配置比例
E.建議降低人民幣資產(chǎn)配置比例,適當配置約10%的外幣資產(chǎn)(考慮5%美元和5%澳元)


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1.單項選擇題高端客戶財富管理的核心理念,以下哪一項不是?()

A.透過客戶經(jīng)理整合的專家團隊來照顧客戶及其財富
B.風險管理與財富增值的有機結合
C.通過更多的產(chǎn)品銷售打造更強盈利能力
D.從客戶利益出發(fā)并運用科學專業(yè)的方法體系

2.單項選擇題資產(chǎn)配置的主要目的是()。

A.透過專業(yè)的配置以選擇到未來獲利機會最大的產(chǎn)品
B.透過專業(yè)的配置來避開未來的市場下跌風險
C.降低投資組合內(nèi)各產(chǎn)品間的相關性以減少波動的風險
D.將招商銀行的多項產(chǎn)品捆綁銷售給客戶以完成目標

3.單項選擇題私人銀行投資顧問服務的三大內(nèi)容不包括以下哪一項?()

A.開放式產(chǎn)品平臺
B.全視角研究分析
C.了解你的客戶
D.資產(chǎn)配置

4.單項選擇題在融資平臺應收賬款流動化信托模式中,政府的角色是()。

A.委托人
B.貸款人
C.債務人
D.受托人

6.單項選擇題結構化期貨投資基金專戶產(chǎn)品風控主要依靠(),同時需要()、()配合。

A.投顧公司;基金公司、期貨公司
B.基金公司;證監(jiān)會、期貨公司
C.基金公司;投顧公司、期貨公司
D.投顧公司;證監(jiān)會、期貨公司

7.單項選擇題以下哪一項不是掛鉤型結構性理財產(chǎn)品的特點?()

A.可以掛鉤不同的標的
B.可以設計保本或不保本的結構
C.可以通過設計增加產(chǎn)品的杠桿率使客戶可能獲得更高收益
D.可以通過巧妙設計幫助客戶獲得超額收益但不用承擔額外風險

8.單項選擇題以下哪一項不是量化投資的特征?()

A.理性客觀,克服人性的弱點
B.系統(tǒng)性和分散性
C.判斷市場方向而持續(xù)獲利
D.持續(xù)改進投資模型

9.單項選擇題以下哪一項是對沖基金的特征?()

A.流動性大,周期性明顯
B.產(chǎn)品無需擇時,按照一定的規(guī)則操作
C.產(chǎn)品后續(xù)客服不同時段差異很大
D.短期持有是最佳的策略

10.單項選擇題什么樣的公司最適合VC投資?()

A.投資密集型的傳統(tǒng)行業(yè),這樣的企業(yè)市場明確,投資風險小
B.勞動力密集型的企業(yè),這樣的企業(yè)人力資源成本低,能解決就業(yè)問題,具有較高的社會效益
C.高等院校和科研所的最新科技成果,這樣的企業(yè)技術門檻高,參與競爭的人少
D.輕資產(chǎn)、高資本利用率、高利潤率,具有廣大市場的技術和商業(yè)模式創(chuàng)新企業(yè)