單項選擇題客戶現(xiàn)有金融資產(chǎn)中90%為第三方存管市值，計劃將2位孩子送去美國和澳洲留學，您在出具《投資理財建議書》時，最應該側重以下哪一方面？（）

A.建議把第三方存管資產(chǎn)的80%置換配置為招商銀行代銷的股票型基金
B.建議把第三方存管資產(chǎn)70%置換配置為招商銀行代銷的陽光私募產(chǎn)品
C.建議降低股票類資產(chǎn)至40%，騰出資產(chǎn)全部配置為招商銀行一年半期限結構化信托產(chǎn)品（收益6.2%）
D.告知客戶現(xiàn)有資產(chǎn)組合的波動風險和可能虧損幅度很大，建議降低股票類資產(chǎn)配置比例
E.建議降低人民幣資產(chǎn)配置比例，適當配置約10%的外幣資產(chǎn)（考慮5%美元和5%澳元）


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你可能感興趣的試題

1.單項選擇題高端客戶財富管理的核心理念，以下哪一項不是？（）

A.透過客戶經(jīng)理整合的專家團隊來照顧客戶及其財富
B.風險管理與財富增值的有機結合
C.通過更多的產(chǎn)品銷售打造更強盈利能力
D.從客戶利益出發(fā)并運用科學專業(yè)的方法體系

2.單項選擇題資產(chǎn)配置的主要目的是（）。

A.透過專業(yè)的配置以選擇到未來獲利機會最大的產(chǎn)品
B.透過專業(yè)的配置來避開未來的市場下跌風險
C.降低投資組合內(nèi)各產(chǎn)品間的相關性以減少波動的風險
D.將招商銀行的多項產(chǎn)品捆綁銷售給客戶以完成目標

3.單項選擇題私人銀行投資顧問服務的三大內(nèi)容不包括以下哪一項？（）

A.開放式產(chǎn)品平臺
B.全視角研究分析
C.了解你的客戶
D.資產(chǎn)配置

4.單項選擇題在融資平臺應收賬款流動化信托模式中，政府的角色是（）。

A.委托人
B.貸款人
C.債務人
D.受托人

6.單項選擇題結構化期貨投資基金專戶產(chǎn)品風控主要依靠（），同時需要（）、（）配合。

A.投顧公司；基金公司、期貨公司
B.基金公司；證監(jiān)會、期貨公司
C.基金公司；投顧公司、期貨公司
D.投顧公司；證監(jiān)會、期貨公司

7.單項選擇題以下哪一項不是掛鉤型結構性理財產(chǎn)品的特點？（）

A.可以掛鉤不同的標的
B.可以設計保本或不保本的結構
C.可以通過設計增加產(chǎn)品的杠桿率使客戶可能獲得更高收益
D.可以通過巧妙設計幫助客戶獲得超額收益但不用承擔額外風險

8.單項選擇題以下哪一項不是量化投資的特征？（）

A.理性客觀，克服人性的弱點
B.系統(tǒng)性和分散性
C.判斷市場方向而持續(xù)獲利
D.持續(xù)改進投資模型

9.單項選擇題以下哪一項是對沖基金的特征？（）

A.流動性大，周期性明顯
B.產(chǎn)品無需擇時，按照一定的規(guī)則操作
C.產(chǎn)品后續(xù)客服不同時段差異很大
D.短期持有是最佳的策略

10.單項選擇題什么樣的公司最適合VC投資？（）

A.投資密集型的傳統(tǒng)行業(yè)，這樣的企業(yè)市場明確，投資風險小
B.勞動力密集型的企業(yè)，這樣的企業(yè)人力資源成本低，能解決就業(yè)問題，具有較高的社會效益
C.高等院校和科研所的最新科技成果，這樣的企業(yè)技術門檻高，參與競爭的人少
D.輕資產(chǎn)、高資本利用率、高利潤率，具有廣大市場的技術和商業(yè)模式創(chuàng)新企業(yè)