按照客戶給招商銀行的收入大小，分成了5個星級。

上市貸業(yè)務中，對擬上市企業(yè)信貸風險的評估應有別于傳統(tǒng)授信，對企業(yè)償債能力的評判應從對企業(yè)當期現(xiàn)金流，固定資產(chǎn)等因素轉變?yōu)槌浞挚紤]企業(yè)成長性的股權融資對企業(yè)未來現(xiàn)金流的影響。

財政代理結算直接支付零余額賬戶可以有余額。

根據(jù)國家外匯管理局2014年5月發(fā)布的《跨境擔保外匯管理規(guī)定》，銀行內保外貸項下融資可以以資本金形式回流境內。

短期融資券首次注冊需向證監(jiān)會遞交申請材料。

廣義的擬上市企業(yè)指有上市潛力且已正式啟動上市工作的企業(yè)，包括但不限于引入股權投資機構，進行股份制改造，引入上市輔導機構等。

潛在客戶在招商銀行開戶后會自動升格并分潤至對應客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理可通過信貸信息模塊查看客戶的調查報告。

CRM系統(tǒng)可同時通過短信，郵件定期發(fā)送提醒。

CRM目前已經(jīng)可以查詢客戶的FPA明細。