被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現金支票。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經營和提高資產質量的基礎上實現利潤最大化。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

網點人員可以外出接送款。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統的橫向管理。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發(fā)點。